中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲
发布时间: 2009-3-5 11:15:43 人气:6133
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  • 1 银行知识与业务(60%)

    1.1 中国银行业概况
    1.1.1中央银行、监管机构与自律组织
     中央银行
     监管机构
     自律组织
    1.1.2银行业金融机构
     政策性银行
     大型商业银行
     中小商业银行
     农村金融机构
     中国邮政储蓄银行
     外资银行
     非银行金融机构

    1.2 银行经营环境

    1.2.1经济环境
     宏观经济运行
     经济结构
     经济全球化
    1.2.2金融环境
     金融市场
     金融工具
     货币政策

    1.3 银行主要业务
    1.3.1负债业务
     存款业务
     借款业务
    1.3.2资产业务
     贷款业务
     债券投资业务
     现金资产业务
    1.3.3中间业务
     交易业务
     清算业务
     支付结算业务
     银行卡业务
     代理业务
     托管业务
     担保业务
     承诺业务
     理财业务
     电子银行业务

    1.4 银行管理
    1.4.1风险管理
     银行风险的种类
     风险管理的发展历程
     全面风险管理
     风险管理流程
    1.4.2公司治理
     公司治理的主体
     利益相关者
     信息披露
    1.4.3 内部控制
     内部控制的目标
     内部控制的原则
     内部控制的构成要素
    1.4.4资本管理
     银行资本的概念与作用
     《巴塞尔新资本协议》
     我国监管资本的构成
     银监会的资本干预措施
     提高资本充足率的方法
    1.4.5合规管理
     合规管理的相关概念
     合规管理的目标
     合规管理体系的基本要素
     合规管理部门职责
    1.4.6金融创新
     金融创新的基本原则
     客户利益保护

    2 银行业相关法律法规(25%)

    2.1 银行业监管及反洗钱法律规定
    2.1.1 《中国人民银行法》相关规定
     中国人民银行的直接检查监督权
     中国人民银行的建议检查监督权
     中国人民银行在特定情况下的检查监督权
    2.1.2《银行业监督管理法》相关规定
     《银行业监督管理法》的适用范围
     《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
    2.1.3 违反有关法律规定的处罚措施
     刑事责任
     行政处罚
     行政处分
     相关的处罚措施
    2.1.4反洗钱法律制度
     洗钱概述
     《中华人民共和国反洗钱法》
     《金融机构反洗钱规定》
     《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
     违反反洗钱规定的法律责任

    2.2 银行主要业务法律规定
    2.2.1存款业务法律规定
     存款及其办理原则
     存款业务的基本法律要求
     对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序
     存款利率的法律管制
     存单纠纷案件的认定与处理
     存款合同
    2.2.2授信业务法律规定
     授信原则
     授信审核
     贷款法律制度
    2.2.3银行业务禁止性规定
     商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
     对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
     同业拆借业务的禁止
    2.2.4银行业务限制性规定
     对同一借款人贷款的限制
     对关系人发放担保贷款的限制
     对相关金融业务和直接投资的限制
     对结算业务的限制

    2.3 民商事法律基本规定
    2.3.1民事权利主体
     民事权利主体的概念
     自然人
     法人
     非法人组织
    2.3.2民事法律行为和代理
     民事法律行为
     代理及其种类
    2.3.3担保法律制度
     担保法律制度概述
     物权法
     抵押
     质押
     保证
     留置
    2.3.4公司法律制度
     《公司法》概述
     公司设立制度
     公司资本制度
     公司的组织机构
     公司终止制度
    2.3.5破产法律制度
     《企业破产法》概述
     《企业破产法》的实体性规定
     破产程序
     破产财产的分配
    2.3.6票据法律制度
     《票据法》概述
     票据的功能
     票据行为
     票据权利
     票据丧失的补救措施
    2.3.7合同法律制度
     合同的概念及特征
     合同的订立
     合同的生效
     合同的履行
     违约责任

    2.4 金融犯罪及刑事责任
    2.4.1金融犯罪概述
     金融犯罪的概念
     金融犯罪的种类
     金融犯罪的构成
    2.4.2 破坏金融管理秩序罪
     危害货币管理罪
     破坏金融机构组织管理罪
     破坏银行管理罪
    2.4.3金融诈骗罪
     集资诈骗罪
     贷款诈骗罪
     信用证诈骗罪
     信用卡诈骗罪
     票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
     保险诈骗罪
     有价证券诈骗罪
    2.4.4银行业相关职务犯罪
     职务侵占罪
     挪用资金罪
     非国家工作人员受贿罪
     签订、履行合同失职被骗罪

    3 银行业从业人员职业操守(15%)

    3.1 概述及银行业从业基本准则
    3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述
    3.1.1 银行业从业基本准则

    3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定
    3.2.1 银行业从业人员与客户
    3.2.2 银行业从业人员与同事
    3.2.3 银行业从业人员与所在机构
    3.2.4 银行业从业人员与同业人员
    3.2.5 银行业从业人员与监管者

    3.3 附则
    3.3.1 惩戒措施
    3.3.2 解释机构
    3.3.3 生效日期