中国银行境外业务贡献度持续提高
发布时间: 2014-9-5 人气:2161
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  •   “中行上半年实现两位数增长与海外业务的发展密不可分,这是上半年的经营亮点,中行将继续向境外投入更多力量。”中国银行(行情,问诊)行长陈四清9月4日在中期业绩说明会上表示,“‘立足本土、跨国经营’是我行区别于国内同业最重要特色,不仅是简单地服务于两个市场,更重要的是将两个市场打通。”

      2014年,银行业金融环境依然严峻,资金成本持续承压,而中行上半年净息差“逆势”提升3个基点至2.27%。“这主要得益于外币净息差的提高。随着外币利率环境的改善,我行境内外币贷款和外币债券收益率有所提高,带动境内外币净息差扩大10个基点;此外,境外机构通过市场融资,降低了负债成本,境外机构净息差也上升了1个基点。”中行财务管理部总经理肖伟解释称。

      而受利率市场化的推进、金融脱媒及市场竞争加剧的影响,中行上半年境内人民币存贷款利差有所收窄。肖伟预期下半年银行的资金成本趋向上升,中行境内人民币净息差将继续承受压力。

      对于备受市场关注的优先股发行,中行表示2014年境内发行规模不超过320亿元,待得到相关监管机构的正式批复后,择机完成优先股发行工作。

      严控风险成本

      不良资产反弹成为国内银行业面临的共同问题,今年上半年,中行不良率和不良贷款总额出现“双升”。

      “银行信贷资产质量的变化,是国内外经济增速放缓和结构调整在银行体系的反映和体现,目前我行资产质量仍处于一个合理区间。6月末,我行不良率为1.02%,低于1.08%的银行业平均水平。”中行授信管理部总经理刘坚东表示,新发生不良主要集中在制造业、批发零售和交通运输业等亲周期的行业,如钢贸、航运,及一些中小企业;地区上主要集中在外向型经济主导的沿海地区,如广东、江苏、浙江、山东等地。

      为应对资产质量压力,中行表示坚持严格授信审批和风险预警制度,加强主动风险管控:加强对非不良类高风险存量授信的主动压退力度;加大拨备计提和不良资产化解力度。

      截至2014年6月末,中行客户贷款总额8.42万亿元,较去年末增长10.7%。其中境内人民币贷款增加3381亿元,增长6.1%。刘坚东表示,上半年境内个人贷款增长高于公司贷款增速,主要加大了住房抵押贷款投放力度,其新增贷款占个人新增贷款比重达88%;同时加大对国民经济重点领域和关键环节的支持力度,如,增加中小型企业、战略性新兴产业贷款和涉农贷款,持续压降地方政府融资平台贷款总量,并严格控制产能过剩行业贷款投放。

      下半年,中行表示将加大对重点在建续建项目、有市场发展前景的先进制造业、战略性新兴产业、现代信息技术产业和信息消费、现代服务业、传统产业改造升级领域的资金支持力度。进一步支持小微企业,加大对“三农”和民生金融服务领域的信贷支持;落实好差别化住房信贷政策,严格控制对高耗能、高排放行业和产能过剩行业的贷款。同时将把握政策利好,推进信贷资产证券化业务。

      截至6月末,中行资本充足率、核心一级资本充足率分别为12.41%、10.11%。中行表示将继续探索多渠道资本补充方式,推进新型资本工具发行工作。

      中行副行长张金良表示,中行今年已通过拟发行总额不超过1000亿的优先股议案,8月获得银监会正式批复,并已向证监会进行申报。

      根据安排,在境内非公开发行不超过600亿元优先股,其中2014年境内发行规模不超过320亿元;在境外非公开发行规模不超过65亿美元或等值外币的优先股,具体发行规模根据发行时的实际情况确定。“待得到相关监管机构的正式批复后,我行将择机完成优先股发行工作。”

      此外,减记型二级资本债券境内发行已完成,中行表示剩余部分待全部监管审批流程完成后,将尽快完成发行工作。

      努力提高境外业务收入

      “2008年金融危机后, 欧、美、新兴市场三大经济体风险有别,中国银行致力于资产配置全球,实行风险分散。” 陈四清表示。

      2014年上半年中行税前利润同比增长10.97%。而从数字上来看,境内业务及利润增速均不及境外。海外业务对集团的贡献度持续提高,在集团总资产和税前利润中的比重上升至27.7%和22.2%。

      上半年中行贷款规模增长较快,陈四清表示这主要来自于外币贷款的贡献,上半年境外商业银行贷款快速增长24.1%,中行大力支持中资企业“走出去”跨境融资。

      而在跨境人民币业务方面,上半年中行跨境人民币结算量、清算量分别达到2.79万亿元和112.5万亿元,同比分别增长63%和99%,居全球同业首位,成为离岸市场最大的人民币服务商。中银香港、澳门分行、台北分行和法兰克福分行分别担任指定的人民币清算行,人民币清算服务网络进一步完善。

      中行表示未来将继续把握人民币国际化的市场红利,巩固和扩大国际化优势,推动境外业务发展。业务拓展方面,继续加大对符合国家战略的“走出去”项目支持力度,同时服务跨国企业集团和当地优质企业。在跨境人民币业务方面,进一步扩展全球一体化清算体系,积极推动人民币离岸中心建设。

      作为人民币国际化的最新加速器,“沪港通”将为商业银行和投资银行带来新的业务机会。

      “‘沪港通’与QDII、QFII、RQFII等现行制度优势互补,有助于推动中国金融改革开放、激发市场活力;有助于推动资本市场双向开放、优化A股市场投资者结构、拓宽国内居民的投资渠道。”张金良称,目前中行正全力参与上证所的全面测试工作,中银集团旗下三家公司均有望成为第一批提供“沪港通”业务的服务商。

      紧抓上海自贸区业务契机,中行表示将继续在区内开展跨境人民币双向资金池服务,叙做跨境人民币贷款及跨境集中收付业务。